Tutorial: Cómo Abrir una cuenta de Broker en Td Ameritrade para Invertir en la Bolsa de New York. Todo Online y Paso a Paso.

Logo de TD Ameritrade
Cafecito y configurando

Hoy te traigo un Paso-a-Paso que podrás seguir para abrir tu cuenta en TD Ameritrade, este tutorial es siguiendo mi experiencia y tal cual yo lo hice cuando abrí mi cuenta.

Antes que nada, primero recomiendo que leas todo el tutorial para que sepas que información debes tener a mano y luego si ir a la pagina de este broker y completar los datos, ya que si te demoras mucho en completar se te va a caer la sesión y te va a pedir que cargues todo nuevamente.

También te aconsejo que tengas un café o tu bebida favorita, un snack o algo porque va estar tan bien explicado que este post va a ser un poco largo…

Tomar Nota

Lo primero que debemos hacer es entrar a la pagina oficial de TD Ameritrade , ahí te vas a donde dice “Open new Account“, en la imagen podes ver donde puedes hacer click, es muy facil de encontrar esta opción.

TD Ameritrade Home

A continuación, vas a ver te sale que en 5 pasos vas a poder solicitar tu nueva cuenta en TD Ameritrade, y vas a ver en esta pagina un formulario que vamos a ir completando.

Primero, en la pregunta “Do you already have an account with us?” debes elegir “No, I`m a new client.

Ahora vamos a llenar la parte de Información de Contacto.

Soy nuevo cliente

Prefix: se refiere a si debe ponerte como Señor, Señora, señorita, Doctor, etc. Elije, lo que quieras, yo en mi caso, puse Señora.

First name: Coloca tu primer nombre.

Middle name: es opcional, pero puedes poner tu segundo nombre.

Last Name: Coloca tu apellido.

Suffix: no te compliques es opcional, dejalo vacio.

Email you use regularty: escribe tu email donde quieres que te llegue toda la información, notificaciones de TD Ameritrade, te aconsejo que sea un mail que uses constantemente. Yo usé pepitaperez@gmail.com pero reemplazalo con tu email.

Re-enter email address: escribe nuevamente el email que pusiste en el campo anterior.

Best daytime phone number: aquí marca primero la casilla donde dice I have a non-U.S. phone number, y luego coloca tu número de teléfono de la siguiente forma:
código país 0054 para el caso de Argentina, si estas en Colombia pondrías 0057
y después coloca el numero completo como si te llamaran del exterior. En la siguiente imagen fíjate como está el número.

Si no tienes idea de cuál es el código de tu país, te dejo este enlace, donde puedes consultarlo aquí

Nombre TdAmeritrade

Sigamos, ahora te van a preguntar si eres ciudadano de Estados Unidos, ahí haz click en la opción que dice “I am neither a U.S. citizen nor a permanent resident of the U.S.“, esto quiere decir que le estas colocando que no sos ciudadano ni residente de Estados Unidos, si lo sos, elegí alguna de las otras opciones.

Country: buscá el pais donde vives, en este caso es Argentina.

Country of Birth: Buscá y seleccioná el país donde Naciste.

Type of Visa: si tienes visa vigente Americana, coloca los datos, sino déjalo en la opción “None”.

Expiration date: solo si elegiste que tienes visa, debes colocar la fecha en que expira la visa, está en tu pasaporte.

Visa Number: la info está en tu pasaporte (solo completar si pusiste que tienes visa, sino no completes nada).

Country of secondary citizenship (opcional): si tienes doble nacionalidad, debes elegir el otro país, pero no te compliques y déjalo vacío.

Visa

En la siguiente sección te preguntarán sobre el tipo de cuenta que quieres abrir:

En Most Common elige la opción “Individual”, esto quiere decir que es una cuenta estandar con una sola persona.

en “At this time, I primarily expect to:”
elige la opción: Actively trade stocks, ETFs, options, futures or forex

Are you new to investing: te pregunta si eres nuevo invirtiendo, responde que no, total ya has hecho operaciones en la demo no?, también podrias responder nada y dejarlo como está porque es opcional.

Haz click en la casilla de “I have read the TD Ameritrade Privacy Statement“, una vez que hayas leido el pdf al hacer click en donde dice TD Ameritrade Privacy Statement, es un pdf con 2 hojas donde te dice la declaracion de privacidad que TD Ameritrade como empresa tiene. Luego haz click en el botón “Continue”.

Tipo de cuenta apertura de cuenta TD Ameritrade
Completando formulario Td Ameritrade para abrir cuenta 0

A continuación, nos solicitan más información personal básica.

Country: colocar el país donde vives.

Street address where you live: coloca la dirección de tu casa o donde quieras que te llegue la correspondencia.

City: ciudad en la que vives.

Province: provincia, estado o departamento donde vives.

Postal Code: Código postal de la dirección que acabas de colocar.

Si quieres colocar una dirección diferente a la de tu casa o tienes un codigo postal especial para que te llegue la correspondencia debes marcar la casilla donde dice “I would like to use a different mailing address, such as a PO box” y completar los datos. Para este ejemplo, no vamos a marcarlo.

Date of birth: tu fecha de nacimiento como aparece en tu pasaporte.

Social Security/Individual taxpayer Identification Number (ITIN): dejar vacio

Completando formulario Td Ameritrade para abrir cuenta2

Foreign Tax ID: dejar vacio.

Marital Status: Colocar tu estado civil. Single si eres solter@, married, si eres casado, divorcied si estas divorciado o widowed si sos viud@

Mother’s maiden name: El nombre de tu mamá.

Number of dependents: cantidad de personas que dependen de ti.

Employment status: Employed en el caso de que trabajes en relación de dependencia (como en este caso), Homemaker: si sos am@ de casa, Retired: si sos jubilado, Self-Employed si sos freelance o tenes tu propio negocio, Student: si sos estudiante o finalmente Unemployed si estas desempleado. No recomiendo usar ninguna de las opciones, Homemaker, Student o Unemployed porque es mas complicado sustentar el tema de ingresos.

Business/employer name: Colocar el nombre de la Institución de trabajar.

Occupation: colocar tu puesto o lo que estudiaste, en este caso pusimos contador (Accountant).

Industry of occupation: colocas el rubro de la empresa donde trabajas, si no sabes ingles recomiendo ir viendo las opciones y buscar esas palabras con el translate

Completando formulario Td Ameritrade para abrir cuenta 4

Country: país de tu empresa.

Business/employer address: Dirección de donde trabajas.

City: Ciudad en la que trabajas.

Province: Provincia, estado o departamento donde trabajar.

Postal Code: Codigo postal de la empresa donde trabajas.

Approximate annual income: Debes calcular el ingreso aproximado que ganas en un año, por ejemplo si ganas 50.000 ARS x 13 meses = 650.000 ARS al año eso lo dividís al cambio del dolar del dia, por ejemplo 42, y te daria $USD 15.476,19 (dólares), es decir nos daria en el primer rango que nos dan.

Approximate net worth: Sería el valor neto aproximado que ganas despues de impuestos.

Approximate liquid net worth: Esto significa el valor Neto Liquido, es decir si tuvieras que liquidar/vender todo cuanto sería tu capital? coloca un rango aproximado

Completando formulario Td Ameritrade para abrir cuenta 3

En Personal Affiliations, coloca No en ambas opciones. Aqui te preguntan si vos o tu espos@ son familiares de algún directivo o asociados de alguna firma de brokers, etc.

En Additional information, te preguntan sobre tu fuente del dinero con el cual vas a operar:

What is the source of funds for your initial deposit? : debes elegir cual es la fuente de tus fondos con los que vas a operar, Employed wages, si es con tu salario de empleado, Gift si es un regalo, Inheritance si es una herencia, Investments si es por una inversión, Saving si es por Ahorros. Otras opciones buscalas con el traductor.

What is the source of funds for ongoing deposits? Te preguntan cual será la fuente de los futuros fondos que pondrás, no el inicial, sino si vuelves a invertir… las opciones son las mismas que las anteriores, elige una.

Click en Continue

Completando formulario Td Ameritrade para abrir cuenta

Ahí te va a salir una página con todos los datos que pusiste, debes controlar que todo lo hayas puesto bien, si no, puedes editarlo y corregirlo ahí, imprime esta pagina como PDF, ya que este será el formulario de Aplicación (te explico mas adelante que hacer con el) vuelve a la pagina del formulario y una vez más da click en Continue


Casi terminamos el formulario de Aplicación para apertura de cuenta

We’re almost finished, Pepita. Now for the “fine print.”: Te dice que ya casi terminan, que ahora necesitas imprimir los documentos que aparecen.

Debes hacer click en la casilla de “By checking this box, I am acknowledging that“, aqui dide que aceptas que te envíen electrónicamente estos documentos y que has leído, impreso y/o guardo estos documentos y que no necesitas que los envíen.

En Sweep of Uninvested Cash, elige la primera opción que dice: FDIC-Insured deposit account at one or more banks

y por último da click en “Continue” para continuar.

En esta parte, te dice cuales son los pasos a seguir (NO IMPRIMAS NADA! YA TE CUENTO BIEN QUE DEBES HACER): Dice textual que debes imprimir 2 veces (original y copia) el formulario de apertura de cuenta, es decir lo que acabas de completar. Que revises y edites los datos si es necesario

Debes firmar los formularios

Debes enviar los documentos que soporten lo que acabas de completar (te dan los detalles abajo)

Que envíes todo por fax o correo. Y te dan los números de teléfono y chat para que consultes lo que quieras.

Paso 1: En print application, debes descargarte el formulario W-8BEN, si no sos ciudadano norteamericano (obvio! nuestro caso)

Descargando Formularios de Apertura

Paso 2: Preparar la documentación Soporte:

Copia de tu pasaporte, visa o licencia de conducir. Enviarás tu pasaporte debes escanear las primeras hojas donde contenga la información tuya.

Debes conseguir un estado de cuenta de tu banco, que esté firmada y con sello oficial del banco, esto lo consigues yendo a tu banco y pidiendo una firma certificada. Es gratis, no deberían cobrarte nada y se hace en muy corto tiempo.

También puedes incluir el formulario de Trusted contact form pero es opcional.

Paso 3: debes enviar la documentación a estas 2 direcciones que te dan y dar en el botón “Continue” (tranqui no vamos a usar el correo ya te voy a decir bien que vas a hacer)

Listo, ahora nos aparece que has finalizado y te da la opción de volver al home de la pagina de TD Ameritrade.

Prepare sus documentos soporte TDAmeritrade
Paso final TdAmeritrade abrir cuenta
Ya casi Terminamos

Ahora si, te voy a decir que debes hacer:

Primero recuerdas que te dije que la “Application Form” donde llenaste la información de tus datos la imprimieras pero como PDF?, esto es porque ahi debes editar el pdf y colocarle la firma. para esto vas a necesitar tu firma en un archivo “png”,esto significa que el fondo es transparente para poder insertarlo dentro del pdf del formulario. Te explico rapidamente como hacerlo

Pepita Perez en Rica en esta Encarnacion

En una hoja blanca firma con lapicera de tinta negra preferiblemente, luego tómale una foto con tu celular o escaneala, luego con un editor de imágenes como GIMP, photoshop o algún otro, edita la foto y quítale el fondo blanco, dejándolo transparente y guárdalo como .png, te dejo un link a un tutorial de youtube que te dice como hacerlo sin programas raro de edición, solo recuerda dejar la firma en negro

Tambien te puedes evitar los pasos anteriores imprimiendo el formulario, fírmalo con lapicera y luego escanea el formulario nuevamente para tenerlo ya con tu firma digitalmente como formato PDF. Pero bueno me parece mucho gasto de hojas, tinta y tiempo.

Una vez que tengas la firma en png, vas a google a buscar Editor pdf online.

Haz click y  entra en alguna opción y vamos a pegarle la firma donde hay que firmar y colocarle la fecha en la que estas firmando

Por ejemplo yo entré a : https://smallpdf.com/es/editar-pdf. Abre el pdf del formulario y busca al final donde hay que firmar, ahi le haces click en añadir imagen buscas en tus archivos donde tienes tu firma en png y la pones ahi. Luego Añadir texto y pones la fecha, guardas el nuevo formulario con tu firma y fecha en tus archivos y listo.

Buscando en google editores PDF online
Firmando Digitalmente para Abrir cuenta

2. Ahora debes editar y completar el formulario W-8DEN

Es simple de completar, es una sola hoja de pdf lo editas como hiciste con el formulario de TD Ameritrade y lo firmás de la misma forma, lo guardas en tus archivos. Si querés que haga un tutorial escribeme en los comentarios.

3. Hasta aquí tendrías, el formulario de TD Ameritrade para la cuenta nueva firmado y en pdf, el formulario W-8BEN completado y firmado, tu pasaporte escaneado y tu resumen de cuenta bancario con firma certificada del banco, también lo necesitamos en pdf.

Ahora, ve a tu cuenta de correo y redacta un nuevo email y completa como esta en la siguiente imagen, obviamente reemplaza tu email y nombre donde dice Pepita Perez.

Adjunta los archivos con: 

⭐Formulario de apertura de cuenta de TDAmeritrade

⭐Pasaporte 

⭐Formulario W-8DEN

⭐Resumen Estado de Cuenta de tu Banco


Donde dice: I´m attaching the documents to open a new account with you.
Regards

Dice en un inglés muy campechano que estas adjuntando los documentos para abrir una nueva cuenta con ellos. Saludos.

envia el mail a:  new@tdameritrade.com

y Listo! ahora solo debes esperar que te responda

Email para abrir cuenta TDAmeritrade

Tomar Nota

Te cuento mi experiencia personal. Yo envié este email exactamente el 27 de Agosto de 2018 y a los 2 dias, es decir el 29 de Agosto, me respondieron que estaban procesando la información. (tranqui llega en inglés pero nada que no se entienda traduciendo en google translate)

El 12 de Septiembre, a los 15 dias aproximadamente volví a enviar un mail preguntando sobre el estado del tramite. Re ansiosa!

Finalmente, el 16 de Septiembre de 2018 recibí el bendito mail donde me decian “Congratulations, your new account is open! ” = “Felicidades, su nueva cuenta está abierta”

Por las dudas, encontré este tutorial en video donde te explica lo mismo que yo en este post:

Según el tutorial anterior también podés escribir a clientservices@tdameritrade.com y también dice que podés hacerlo con el DNI, pero yo la verdad lo hice directamente con el pasaporte.

Una vez que te digan que tenes la cuenta abierta, llamá por skype (es gratis!!!) a este número 888-376-4684 para atención en español. O si sabes ingles cualquier otro numero o canal que aparece en este enlace

Ahí, explícales que ya tenes tu cuenta, que necesitas tu pin y que te digan como acceder a la pagina y a la plataforma de Thinkorswim.

Listo, ahi ya podés operar en demo desde la plataforma, solo te queda fondear la cuenta, que será otro tema de post.

Pero si sos como vos (ansios@) te dejo un tutorial para que vayas viendo como es el trámite:

Como enviar diner a Broker en el exterior

Bueno para no alargar esto! Esto sería todo por este post. Me motivaría mucho si me dejas un comentario o pregunta.

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5 Comentarios

REYNALDO · 28/11/2019 en 16:02

muchas gracias

Agustin · 24/12/2019 en 04:25

Genia muchisimas gracias!. Tenes cuenta bancaria en USA?

    Catalina · 26/12/2019 en 00:31

    Hola Agustín,muchas gracias por el comentario. Y respondo a tu pregunta: no, no tengo cuenta en USA.

Luisa Camerano · 19/02/2020 en 12:13

Gracias, me gustaría saber si necesito demostrar alguna cantidad específica de dinero en mi cuenta bancaria. Gracias

    Catalina · 20/02/2020 en 02:54

    Hola Luisa, la verdad es que no, si tu cuenta está en cero, es posible que te pidan algún comprobante de tu trabajo, para que ellos se queden tranquilos de que tu dinero viene de ingresos licitamente ganados. En mi resumen de cuenta en su momento, tenía el dinero total que iba a depositar a la cuenta de este broker.

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